Đòn bẩy là một thuật ngữ rất quan trọng mà bất cứ nhà đầu tư nào cũng phải biết. Đó là vì hầu hết các giao dịch ngoại hối hiện nay đều sử dụng đòn bẩy Forex. Nên hiểu rõ về khái niệm này là điều cần thiết trước khi bạn tham gia đầu tư Forex. Vậy đòn bẩy trong Forex là gì? Nên sử dụng đòn bẩy Forex như thế nào để tránh rủi ro? Hãy cùng Traderviet tìm hiểu ngay nhé!
Đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy trong Forex là một công cụ tài chính hiệu quả, chúng giúp các nhà giao dịch có thể vay mượn tiền để mở các vị thế giao dịch lớn hơn so với số tiền thực tế mà họ đang có.
Những khoản tiền mà nhà đầu tư vay sẽ được gửi vào tài khoản ký quỹ – còn được biết đến là tài khoản thế chấp. Khoản vay này cho phép các nhà giao dịch ngoại hối sử dụng đòn bẩy để mở các giao dịch ngoại hối lớn hơn nhiều so với số dư tài khoản thực tế của họ. Mỗi tài khoản ký quỹ đều có yêu cầu đòn bẩy riêng biệt. Bạn phải đáp ứng được những điều kiện đó thì mới có thể sử dụng đòn bẩy.
Ví dụ: nếu tài khoản giao dịch ngoại hối của bạn có yêu cầu ký quỹ là 10%, và bạn muốn mở một vị thế trị giá $100,000, bạn sẽ cần đặt cọc ít nhất $10,000 như tài sản thế chấp. Nếu bạn sử dụng toàn bộ $10,000 để mở một vị thế trị giá $100,000, điều này có nghĩa là bạn đang sử dụng đòn bẩy Forex với tỷ lệ 10:1.
Giao dịch ngoại hối ẩn chứa rất nhiều rủi ro, và đòn bẩy lại càng làm tăng thêm sự rủi ro đó. Khi các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy Forex, cả lợi nhuận và lỗ đều được gia tăng lên rất nhiều lần. Vì vậy, đòn bẩy Forex còn được coi như một “con dao hai lưỡi”. Nhà đầu tư cần rất cẩn trọng khi quyết định sử dụng đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối.
Ý nghĩa của đòn bẩy trong Forex là gì?
Một quy tắc đơn giản giúp bạn hiểu ý nghĩa của đòn bẩy Forex là xem số ở phía bên trái của tỷ lệ như là bội số. “Bội số” đại diện cho số lần bạn có thể sử dụng đòn bẩy cho mỗi đơn vị tiền tệ. Ví dụ, với tỷ lệ đòn bẩy là 10:1, bạn có thể kiểm soát 10 đơn vị tiền tệ cho mỗi đơn vị trong số dư tài khoản thực tế của bạn.
Cụ thể hơn, hãy tưởng tượng rằng số dư tài khoản của bạn là $10,000. Khi bạn sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 20:1, bạn có thể kiểm soát một vị thế trị giá $200,000 (20 x 10,000 = 200,000).
Cách sử dụng đòn bẩy trong Forex
Nhìn chung, các nhà giao dịch ngoại hối thường sử dụng đòn bẩy để mở các vị thế giao dịch lớn hơn, có tỷ lệ tương ứng với số dư tài khoản thực tế của họ.
Một số nhà giao dịch cũng có thể sử dụng đòn bẩy để giảm thiểu lượng số dư tài khoản thế chấp được sử dụng cho một giao dịch cụ thể.
Bên cạnh đó, các nhà đầu tư có thể sử dụng toàn bộ số dư tài khoản thế chấp của họ để tối đa hóa quy mô giao dịch và họ hi vọng điều này sẽ khiến lợi nhuận của họ có thể gia tăng đáng kể.
Cách tính đòn bẩy trong Forex
Các nhà giao dịch cần có những yếu tố sau để tính toán đòn bẩy trong Forex:
- Giá trị danh nghĩa của giao dịch (quy mô giao dịch): Đây là số lượng tiền mà bạn muốn đầu tư trong một giao dịch cụ thể.
- Tỷ lệ ký quỹ (Margin percentage): Các nhà môi giới thường sẽ cung cấp tỷ lệ phần trăm ký quỹ để tính toán số vốn tối thiểu cần thiết cho một giao dịch. Tỷ lệ ký quỹ còn được gọi là Margin.
Ký quỹ (Margin) và số tiền đặt cọc (Deposit) có thể được sử dụng để thay thế cho nhau. Bạn có thể tính Equity (Vốn chủ sở hữu) cần thiết để thực hiện giao dịch bằng cách nhân tỷ lệ ký quỹ với quy mô giao dịch:
Vốn chủ sở hữu = tỷ lệ phần trăm ký quỹ x quy mô giao dịch
Để tính toán đòn bẩy, bạn chỉ cần chia quy mô giao dịch cho Equity cần thiết:
Sau khi tìm hiểu đòn bẩy trong Forex là gì, câu hỏi mà các nhà đầu tư đặt ra nhiều nhất đó là nên chọn đòn bẩy bao nhiều Forex? Trên thực tế, không có câu trả lời chính xác tuyệt đối cho câu hỏi này.
Không có một câu trả lời cụ thể và hoàn hảo về mức đòn bẩy thích hợp khi giao dịch ngoại hối. Có nhiều yếu tố tác động đến việc lựa chọn đòn bẩy. Ngoài ra, điều này sẽ thay đổi tùy thuộc vào mục tiêu, tình hình tài chính cá nhân và chiến lược cụ thể của từng nhà đầu tư.
Theo nguyên tắc chung, nếu bạn sử dụng ít đòn bẩy, bạn có thể kiểm soát rủi ro tốt hơn (tuy nhiên, bạn vẫn có thể mất tiền khi sử dụng ít đòn bẩy). Ngược lại, khi bạn sử dụng một đòn bẩy Forex lớn, nếu thành công, lợi nhuận mang lại sẽ rất cao. Tuy nhiên, nếu thất bại, số tiền lỗ mà bạn phải chịu có thể là một con số khổng lồ. Vì vậy, các nhà đầu tư cần xem xét thật kỹ trước khi quyết định sử dụng đòn bẩy trong Forex. Một số yếu tố bạn cần chú ý đến là:
- Tính phù hợp tài chính: Xác định xem mức đòn bẩy Forex đó có phù hợp với tình hình tài chính của bạn hay không.
- Mục tiêu đầu tư: Đặt ra mục tiêu cụ thể bạn muốn đạt được từ việc sử dụng đòn bẩy Forex. Từ đó, bạn cần chọn lọc các mức đòn bẩy nào có thể giúp bạn đạt được mục tiêu đó.
- Khung thời gian đầu tư: Xác định thời gian bạn dự định mở một vị thế mới với đòn bẩy và chọn mức đòn bẩy phù hợp với kỳ vọng của bạn.
- Khả năng chịu đựng rủi ro: Đánh giá kỹ lưỡng mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận. Sau đó, xác định mức đòn bẩy thích hợp với mức độ rủi ro đó.
- Ngân sách giao dịch: Xác định số vốn bạn sẵn sàng đặt vào mỗi giao dịch và chọn mức đòn bẩy tương ứng.
- Phong cách giao dịch: Phân loại phong cách giao dịch của bạn (ví dụ: ngắn hạn, dài hạn, giao dịch theo ngày) và lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp với chiến lược giao dịch của bạn.
Nhìn chung, các nhà giao dịch cần xem xét kỹ lưỡng những yếu tố trên để chọn được mức đòn bẩy phù hợp với kế hoạch và mục tiêu cá nhân của mình.
Ưu và nhược điểm khi sử dụng đòn bẩy trong Forex
Ưu điểm
- Tối ưu hóa lợi nhuận với số vốn nhỏ: Việc giao dịch với đòn bẩy Forex giúp các nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận dựa trên số vốn nhỏ ban đầu. Với số vốn ít, họ có thể sử dụng đòn bẩy để tham gia các giao dịch với giá trị lớn hơn nhiều lần số vốn thực tế. Từ đó, tăng cơ hội sinh lời cho các nhà đầu tư.
- Chi phí thấp: Giao dịch đòn bẩy giúp giảm chi phí đầu vào cho nhà đầu tư. Người tham gia có thể bắt đầu giao dịch với số vốn nhỏ hơn so với việc giao dịch truyền thống. Thông thường, nhiều người lầm tưởng rằng cần ít nhất 1000 USD để bắt đầu giao dịch Forex. Thế nhưng, với đòn bẩy, các bạn có thể tham gia vào thị trường này chỉ với 1 USD.
Nhược điểm
- Rủi ro khuếch đại: Nhược điểm lớn nhất của giao dịch đòn bẩy trong Forex là tỷ lệ rủi ro lớn. Khi giao dịch không thành công, số tiền thua lỗ cũng được khuếch đại tương đương với mức đòn bẩy mà bạn đã sử dụng. Vậy nên, giao dịch đòn bẩy có thể dẫn đến mất mát lớn. Thậm chí khoản lỗ đó có thể gấp nhiều lần số vốn ban đầu nếu nhà đầu tư không có chiến lược quản trị rủi ro đúng đắn.
- Yêu cầu kiến thức và kinh nghiệm cao: Để sử dụng đòn bẩy hiệu quả, người giao dịch cần có kiến thức và kỹ năng giao dịch cao để đảm bảo quản lý rủi ro và đưa ra các quyết định chính xác.
3 cách giúp bạn tránh rủi ro khi sử dụng đòn bẩy Forex
Đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối mang lại cơ hội lớn nhưng cũng đi kèm với rủi ro đáng kể. Vốn được coi là “con dao hai lưỡi”, các nhà đầu tư cần có những chiến lược quản lý rủi ro phù hợp để có được thành công trong thị trường ngoại hối.
Dưới đây là 3 tips giúp các bạn quản lý rủi ro khi sử dụng đòn bẩy trong Forex hiệu quả:
1. Không đặt tất cả trứng vào 1 rổ
Việc đặt toàn bộ số tiền vào trong một giao dịch ngoại hối là chiến lược mạo hiểm cao. Điều này thường được coi là một chiến lược sai lầm vì trong giao dịch ngoại hối, không ai có thể dự đoán chính xác 100% xu hướng của thị trường.
Tính biến động của thị trường Forex khiến cho việc dự đoán xu hướng trở nên khó khăn. Thậm chí, xu hướng trên thị trường có thể đối lập hoàn toàn với những gì mà nhà đầu tư đã dự đoán. Vì vậy, bạn chỉ nên mạo hiểm một phần nhỏ của số tiền mà bạn có thể chấp nhận khi gặp thất bại.
Nếu bạn quyết định mạo hiểm 10% số tiền của tài khoản trong một giao dịch ngoại hối, điều này có nghĩa là bạn đang sử dụng một mức đòn bẩy đáng kể. Tuy nhiên, điều này cũng mang theo nguy cơ rất lớn. Nếu giao dịch thất bại, các nhà đầu tư có thể sẽ phải chịu nhiều cảm xúc tiêu cực và dẫn đến hành vi thực hiện giao dịch không kiểm soát.
Điều này có thể khiến các bạn mất thêm tiền mà khó có thể kiếm lại được. Do đó, việc quản lý rủi ro thông minh là chìa khóa để tránh những hậu quả tiêu cực khi thị trường không xảy ra đúng dự đoán của bạn.
2. Sử dụng lệnh dừng lỗ
Sử dụng các lệnh dừng lỗ là một phương pháp quan trọng để quản lý rủi ro hiệu quả khi sử dụng đòn bẩy trong Forex. Lệnh này giúp bạn đặt trước mức giá mà khi đạt đến nó, sàn giao dịch sẽ tự động đóng vị thế cho bạn. Điều này sẽ mang lại lợi ích lớn, giúp nhà đầu tư có thể biết chính xác số tiền mà họ đang mạo hiểm trong bất kỳ vị thế nào.
Tùy thuộc vào chiến lược giao dịch của từng người, việc đặt lệnh dừng lỗ sẽ có những điểm khác nhau. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng trong thực tế, sàn giao dịch chỉ có thể đóng vị thế tại giá có sẵn tốt nhất, đặc biệt là khi thị trường biến động mạnh. Điều này dẫn đến việc giá tốt nhất có thể cách điểm dừng lỗ của bạn đến cả trăm pip.
Do đó, điều quan trọng khi giao dịch là bạn không nên mạo hiểm quá lớn cho mỗi giao dịch. Nếu bạn quyết định mạo hiểm 1% của tài khoản khi bắt đầu giao dịch, và giá khi đóng giao dịch vượt qua điểm dừng lỗ của bạn 3%, thì bạn sẽ chỉ thua lỗ từ 1% đến 4%. Ngược lại, nếu bạn quyết định mạo hiểm 10%, thì tình huống giá vượt qua điểm giao dịch có thể khiến bạn mất đến 40% số tiền trong tài khoản.
3. Sử dụng lệnh dừng được bảo đảm (GSL)
Lệnh dừng được bảo đảm (GSL) có đặc điểm tương tự như lệnh dừng lỗ. Tuy nhiên, GSL mang lại lợi ích là bạn có thể đóng lệnh tại điểm dừng lỗ đã được đặt trước, bất kể thị trường biến động như thế nào mà không gây ảnh hưởng đến lệnh của bạn. Một điều mà nhà đầu tư cần lưu ý đó là không phải tất cả các sàn giao dịch đều hỗ trợ lệnh GSL. Đồng thời, mỗi sàn khác nhau sẽ có các quy định cụ thể khác nhau về lệnh này.
Lệnh GSL thường được đặt cách 5% so với mức đóng cửa ở thời điểm hiện tại. Điều này có nghĩa là giá đóng cửa vị thế của bạn sẽ được bảo đảm không thay đổi quá 5% so với mức giá đã đặt trước, ngay cả khi thị trường có những biến động mạnh. Tính năng này giúp nhà đầu tư giảm rủi ro đáng kể và tạo ra một lớp bảo vệ an toàn cho số tiền của bạn trong điều kiện thị trường biến động mạnh.
Kết luận
Việc sử dụng đòn bẩy trong Forex đòi hỏi kinh nghiệm và sự hiểu biết sâu rộng về thị trường. Nếu không được sử dụng cẩn thận, đòn bẩy có thể dẫn đến các hậu quả tiêu cực. Đối với những người tham gia thị trường ngoại hối, việc nắm bắt cơ hội, đồng thời duy trì một chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả sẽ là chìa khóa quan trọng giúp họ đạt đến thành công.
Các bạn đã hiểu về việc sử dụng đòn bẩy trong Forex chưa? Đừng quên để lại bình luận phía bên dưới nhé!
