Khi tham gia vào thị trường Forex, chắc chắn các nhà đầu tư sẽ gặp phải khái niệm “Lot” và “Pip”. Vậy Lot trong Forex là gì? Làm thế nào để tính Pip và Lot trong Forex? Tất cả sẽ có trong bài viết này của Traderviet. Hãy bắt đầu ngay nhé!
Pip và Lot trong Forex là gì?
Pip là viết tắt của cụm Percentage in Point, thường được sử dụng để đo độ biến động của giá cả. 1 Pip là đơn vị đo lường nhỏ nhất trong việc tăng/giảm của giá. Đối với hầu hết các cặp tiền tệ, 1 Pip thường tương đương với sự thay đổi của chữ số thập phân thứ 4.
Ví dụ: Nếu giá EUR/USD tăng từ 1,1200 đến 1,1201, nghĩa là giá đã tăng 1 Pip. Tuy nhiên, đối với các cặp tiền tệ có giá trị thấp hơn, một pip có thể tương đương với sự thay đổi nhỏ hơn.
Lot là thuật ngữ được sử dụng để đo khối lượng, kích thước của một giao dịch. 1 Lot trong Forex là một đơn vị đo lường chuẩn để xác định khối lượng giao dịch trên thị trường ngoại hối. Hiện nay, có 4 loại Lot chính trên thị trường Forex:
- Standard Lot: Đây là loại lớn nhất và thường được sử dụng trong các giao dịch chuyên nghiệp. Một Standard Lot tương đương với 100,000 đơn vị của đồng tiền cơ bản trong một cặp tiền tệ.
- Mini Lot: Một Mini Lot là 1/10 của một Standard Lot, có giá trị bằng 10,000 đơn vị của đồng tiền cơ bản.
- Micro Lot: Một Micro Lot là 1/100 của một Standard Lot, có giá trị bằng 1,000 đơn vị của đồng tiền cơ bản.
- Nano Lot: Một Nana Lot là 1/1000 của một Standard Lot, có giá trị bằng 100 đơn vị của đồng tiền cơ bản.
Mối quan hệ giữa Pip và Lot trong Forex là gì?
Mối quan hệ giữa Pip và Lot quan trọng trong việc xác định giá trị của một di chuyển giá trong Forex. Giá trị của mỗi pip phụ thuộc vào kích thước của lot đang được giao dịch. Ví dụ, nếu bạn giao dịch 1 lot chuẩn (100,000 đơn vị), mỗi pip sẽ có giá trị khác nhau tùy thuộc vào cặp tiền tệ đang giao dịch. Điều này quan trọng vì nó giúp nhà giao dịch hiểu được sự biến động của thị trường và tiềm năng lợi nhuận hoặc thua lỗ từ mỗi giao dịch.
Thông thường, 1 Pip trong một Lot tiêu chuẩn sẽ mang lại mức lợi nhuận hoặc lỗ trung bình là 10$/pip.
Ví dụ: Bạn mua 1 lot EUR/USD tại mức giá 1.2536 (tức 1EUR = 1.2536USD). Vài phút sau tỷ giá tăng thành 1.2546. Điều đó có nghĩa là giá đã tăng thêm 10 pips. Với khối lượng giao dịch 1 lot, tức 100.000 EUR thì bạn sẽ lãi 10$/pip. Giá tăng 10 pips thì tương ứng bạn lãi 100$.
Cách tính Pip và Lot trong Forex
Sau khi đã tìm hiểu về khái niệm Pip và Lot là gì, điều tiếp theo mà các nhà đầu tư cần quan tâm đó là cách tính 2 đơn vị này.
1. Cách tính Lot trong Forex
Đối với những người mới tham gia thị trường, việc hiểu cách tính số Lot trong Forex và biết số tiền cần để mua 1 Lot là rất quan trọng. Vì đồng USD thường được sử dụng nhiều nhất trong giao dịch ngoại hối, nên hãy giả định rằng số tiền giao dịch là USD, ta có công thức tính khối lượng lot như sau:
Trường hợp đồng tiền cơ sở của cặp tiền tệ là USD:
Số tiền cần để mua 1 lot = Giá trị Lot muốn mua * tỷ lệ đòn bẩy
Ví dụ: Nếu một nhà đầu tư muốn mua 1 Lot tiêu chuẩn USD/CAD với tỷ lệ đòn bẩy dự kiến là 1:50, tổng số tiền cần có là 100,000 * (1/50) = 2,000 USD.
Trường hợp đồng tiền cơ sở khác USD:
- Bước 1: Xác định số tiền cần mua theo đồng tiền cơ sở của cặp ngoại hối.
Số tiền cần để mua 1 Lot = Giá trị Lot muốn mua * tỷ lệ đòn bẩy
Ví dụ: Nếu muốn mua 1 lot EUR/JPY, với giá trị 1 lot tiêu chuẩn là 100,000 EUR và tỷ lệ đòn bẩy là 1/50, số tiền cần mua sẽ là 100,000 * (1/50) = 2,000 EUR.
- Bước 2: Đổi số tiền cần mua ra USD theo tỷ giá hiện tại. Ví dụ: Nếu tỷ giá EUR/USD là 1,1086, tức là 1 EUR = 1,1086 USD, số tiền cần mua 1 lot EUR/JPY sẽ là 2,000 * 1,1086 = 2,172.2 USD.
Trong thực tế, sẽ có các phần mềm giao dịch tự động tính toán số tiền cần thiết dựa trên các lựa chọn của bạn. Tuy nhiên, việc hiểu rõ cách tính này sẽ giúp bạn quản lý vốn một cách hiệu quả hơn.
2. Cách tính Pip trong Forex
Các nhà giao dịch ngoại hối thường hướng đến việc kiếm lợi nhuận từ những biến động nhỏ đến rất nhỏ của 1 đơn vị giá trị tiền tệ. Vì vậy, họ cần một khối lượng giao dịch tiền tệ lớn để có thể tận dụng những biến động nhỏ này và tạo ra lợi nhuận đáng kể.
Nếu bạn không tính toán chặt chẽ về rủi ro mất tiền hoặc lợi nhuận sau mỗi giao dịch mua bán, đặc biệt là không đánh giá được sự thay đổi của Pip, bạn sẽ khó có thể quản lý tốt số tiền của mình.
Vậy làm sao để tính được thay đổi lợi nhuận hoặc lỗ từ Pip? Quá trình tính giá trị pip thực hiện theo các bước sau:
- Bước 1: Tính giá trị 1 pip.
Ví dụ: Với tỷ giá EUR/JPY là 118,721, giá trị 1 pip EUR/JPY là 0,01/118,721 = 0,0000842311 EUR. (Lưu ý: Đối với các cặp tiền tệ không có JPY, bạn sẽ sử dụng 0,0001 thay vì 0,01).
- Bước 2: Chuyển giá trị 1 pip từ đơn vị tiền tệ EUR sang USD (Bỏ qua nếu đồng tiền cơ sở là USD).
0,0000842311 EUR * 1,1050 (tỷ giá EUR/USD) = 0,0000930754 USD.
- Bước 3: Chuyển số tiền sang Lot tiêu chuẩn 100.000 đơn vị tiền tệ.
Giá trị 1 Pip EUR/JPY = 0,0000930754 USD * 100.000 = 9,30754 USD.
Như vậy, 1 Pip EUR/JPY cho 1 Lot tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) là 9,3 USD. Nếu giá tăng 10 Pip và bạn giao dịch 1 Lot, bạn sẽ có lợi nhuận là 9,3 * 10 = 93 USD. Nếu bạn giao dịch 10 Lot và giá tăng 5 Pip, lợi nhuận sẽ là 9,3 * 5 * 10 = 465 USD. Tuy nhiên, giá trị của Pip được tính toán phụ thuộc vào tỷ giá hối đoái, do đó, Pip sẽ thay đổi khi tỷ giá thay đổi.
2 cách quản lý rủi ro với Pip và Lot trong Forex
Quản trị rủi ro là một phần không thể thiếu trong giao dịch ngoại hối. Việc sử dụng Pip và Lot một cách hiệu quả sẽ giúp nhà giao dịch kiểm soát rủi ro và bảo vệ vốn.
1. Sử dụng Stop Loss và Take Profit dựa trên Pip và Lot
Stop Loss (Dừng lỗ):
- Ứng dụng với Pip: Nhà giao dịch xác định số lượng Pips họ sẵn lòng chấp nhận thua lỗ trước khi vào lệnh. Ví dụ, bạn quyết định chấp nhận rủi ro 20 Pips, bạn sẽ đặt stop loss 20 Pips dưới giá mua.
- Tính toán liên quan đến Lot: Giá trị mỗi pip phụ thuộc vào kích thước Lot. Ví dụ, nếu giao dịch 1 Standard Lot EUR/USD, mỗi pip có giá trị khoảng 10 USD. Như vậy, một stop loss 20 Pips sẽ tương đương với rủi ro là 200 USD.
Take Profit (Chốt lợi nhuận):
- Ứng dụng với Pip: Nhà giao dịch xác định số lượng pips họ mong muốn kiếm được từ một giao dịch và đặt lệnh take profit tương ứng.
- Tính toán liên quan đến Lot: Tương tự như stop loss, giá trị của take profit cũng phụ thuộc vào kích thước Lot đang giao dịch.
2. Quản lý vốn thông qua việc điều chỉnh kích thước Lot
Điều chỉnh kích thước Lot dựa trên vốn giao dịch
- Nhà giao dịch cần xác định phần trăm vốn họ sẵn lòng rủi ro trên mỗi giao dịch. Ví dụ, nếu bạn không muốn rủi ro quá 2% vốn trên mỗi giao dịch, và vốn của bạn là 10,000 USD, thì mỗi giao dịch không nên rủi ro quá 200 USD.
- Dựa vào số Pips chấp nhận rủi ro (ví dụ: 20 pips như trên), bạn có thể tính toán và chọn kích thước Lot phù hợp. Nếu mỗi Pip có giá trị 10 USD (với 1 Standard Lot EUR/USD), thì bạn chỉ nên giao dịch với 0.1 Lot (10,000 EUR) để không rủi ro quá 200 USD.
Sử dụng kích thước Lot để quản lý rủi ro
- Giao dịch với Lot nhỏ hơn (như Mini hoặc Micro Lots) giúp giảm thiểu rủi ro tài chính. Điều này đặc biệt hữu ích với nhưgx người mới bắt đầu tham gia vào thị trường Forex hoặc trong điều kiện thị trường biến động.
- Điều chỉnh kích thước Lot cũng giúp nhà giao dịch thích ứng với sự thay đổi và biến động trên thị trường.
Quản lý rủi ro thông qua Pip và Lot sẽ giúp nhà giao dịch thiết lập một chiến thuật giao dịch phù hợp, giảm thiểu thua lỗ và tối ưu hóa cơ hội kiếm lợi nhuận. Đây là một phương pháp cần thiết để đạt được sự cân bằng giữa việc theo đuổi lợi nhuận và bảo vệ vốn đầu tư.
Lưu ý khi sử dụng Pip và Lot trong Forex cho người mới bắt đầu
1. Rủi ro khi sử dụng Pip và Lot là gì?
- Quản lý Lot không phù hợp: Kích thước Lot không phù hợp có thể dẫn đến rủi ro quá cao so với vốn, đặc biệt trong trường hợp thị trường di chuyển ngược với dự đoán của nhà đầu tư và gây thua lỗ lớn.
- Tính toán Pip sai: Nếu không hiểu rõ cách tính Pip, nhà giao dịch có thể đặt các mức stop loss và take profit sai lệch, làm tăng rủi ro mất vốn hoặc bỏ lỡ cơ hội chốt lời tốt.
- Giao dịch với đòn bẩy: Sử dụng đòn bẩy Forex nhưng không hiểu rõ về Pip và Lot có thể làm tăng đáng kể nguy cơ về rủi ro tài chính. Đòn bẩy giúp tăng cường lợi nhuận đáng kể, nhưng cũng tăng cường mức độ thua lỗ.
2. Lời khuyên cho người mới bắt đầu
- Hiểu rõ định nghĩa, cách tính Pip và Lot: Trước hết, những nhà đầu tư mới cần phải hiểu rõ định nghĩa cơ bản của Pip và Lot, cùng cách tính chúng trong các tình huống giao dịch khác nhau.
- Bắt đầu với kích thước Lot nhỏ: Giao dịch với Micro hoặc Mini Lots là lựa chọn an toàn cho người mới bắt đầu. Điều này giúp họ có thể học hỏi và thích nghi với thị trường mà không rủi ro quá nhiều vốn.
- Sử dụng tài khoản demo để thực hành: Tài khoản demo giúp người mới làm quen với việc giao dịch mà không có rủi ro tiền thật. Đây là cơ hội để các nhà đầu tư có thể thực hành việc sử dụng Pip và Lot trong môi trường giao dịch thực.
- Học cách quản lý rủi ro: Tìm hiểu về các kỹ thuật quản lý rủi ro, bao gồm cách sử dụng stop loss và take profit hiệu quả. Điều này sẽ giúp bạn hạn chế thua lỗ và tối ưu hóa lợi nhuận.
- Không giao dịch quá mức: Tránh việc “overtrading” – giao dịch quá nhiều hoặc với kích thước Lot quá lớn so với vốn. Điều này không chỉ làm tăng rủi ro mà còn có thể gây ra stress, dẫn đến những quyết định sai lầm từ nhà đầu tư.
Học hỏi từ nhà giao dịch có kinh nghiệm: Tham khảo các nguồn tài liệu, khóa học, hoặc các diễn đàn giao dịch để học hỏi kinh nghiệm từ những người đã thành công trong lĩnh vực này.
Kết luận
Như vậy, có thể thấy, trong thế giới giao dịch Forex, việc hiểu biết vững chắc về Pip và Lot đóng vai trò quan trọng trong sự thành công của một nhà giao dịch. 2 thuật ngữ này không chỉ giúp nhà đầu tư xác định lợi nhuận – thua lỗ, mà còn là công cụ quản lý rủi ro hiệu quả. Việc khéo léo áp dụng chúng sẽ giúp nhà giao dịch nắm bắt cơ hội và hạn chế rủi ro tối đa trong một thị trường đầy biến động.
Các bạn đã hiểu Lot trong Forex là gì chưa? Đừng quên để lại bình luận ở bên dưới nhé!
