Multibank Group là một trong những nhà môi giới ngoại hối và CFD nổi bật trên thị trường quốc tế với gần 20 năm hoạt động và hệ thống chi nhánh rộng khắp toàn cầu. Tuy nhiên, bên cạnh những điểm mạnh về giấy phép uy tín và nền tảng giao dịch hiện đại, sàn Multibank cũng không tránh khỏi những tranh cãi liên quan đến các hành vi lừa đảo, gây ảnh hưởng tiêu cực đến nhà đầu tư, đặc biệt là tại thị trường Việt Nam. Cùng Traderviet tìm hiểu ngay nhé!
Sàn Multibank là gì?
Multibank Group được thành lập vào năm 2005 tại Hoa Kỳ, là một trong những nhà môi giới ngoại hối và CFD hàng đầu thế giới. Ban đầu, sàn được biết đến như một trong những ngân hàng tiên phong trong việc phát triển sàn giao dịch Forex và các sản phẩm phái sinh tài chính. Với hơn 15 năm kinh nghiệm, sàn Multibank đã mở rộng quy mô hoạt động toàn cầu với trụ sở chính đặt tại Hồng Kông cùng hơn 15 văn phòng tại nhiều quốc gia trên thế giới.
Hiện nay, sàn Multibank phục vụ hơn 320.000 khách hàng từ hơn 90 quốc gia với khối lượng giao dịch ấn tượng đạt trung bình 6,2 tỷ USD mỗi ngày. Đây là con số minh chứng rõ nét cho sức mạnh và tầm ảnh hưởng của sàn Multibank trên thị trường tài chính toàn cầu.
Sàn giao dịch cung cấp mô hình ECN với hơn 1.000 công cụ tài chính, từ ngoại hối, CFD đến hàng hóa và chỉ số, tạo nên một hệ sinh thái đa dạng, phù hợp cho cả nhà đầu tư mới và trader chuyên nghiệp. Dù không phải là sàn giao dịch được nhiều nhà đầu tư Việt Nam chú ý, nhưng sự ổn định và uy tín của sàn Multibank Group không thể phủ nhận trong bức tranh toàn cảnh thị trường.
Xem thêm: Sàn GO Markets lừa đảo đúng không? Đánh giá sàn GO Markets 2025
Giấy phép hoạt động và quản lý
Sàn Multibank Group được quản lý và giám sát bởi nhiều cơ quan tài chính uy tín hàng đầu thế giới, bao gồm:
- ASIC (Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc)
- FCA (Cơ quan quản lý tài chính Anh Quốc)
- BaFin (Cơ quan giám sát tài chính Liên bang Đức)
- FSC (Ủy ban dịch vụ tài chính Saint Vincent và Grenadines)
Việc được cấp phép bởi những tổ chức này không chỉ thể hiện tính hợp pháp và minh bạch trong hoạt động kinh doanh mà còn đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư được bảo vệ chặt chẽ. Sàn Multibank Group phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về việc tách biệt tiền của khách hàng và bảo mật thông tin, đồng thời chịu trách nhiệm cao trước pháp luật nếu vi phạm các quy định quản lý.
Những quy định này giúp giảm thiểu rủi ro bị thao túng giá cả hoặc các hành vi gian lận, đồng thời tăng cường niềm tin của nhà đầu tư vào môi trường giao dịch an toàn và công bằng. Tuy nhiên, việc có giấy phép không phải lúc nào cũng đồng nghĩa với sự hoàn hảo tuyệt đối, nên nhà đầu tư vẫn cần cảnh giác và kiểm tra kỹ lưỡng các yếu tố khác trước khi lựa chọn giao dịch tại bất kỳ sàn nào.
Các sản phẩm giao dịch tại sàn Multibank Group
Sàn Multibank Group cung cấp danh mục sản phẩm đa dạng, đáp ứng nhu cầu của nhiều nhóm nhà đầu tư với các loại tài sản phong phú:
- Ngoại hối (Forex): Hơn 55 cặp tiền tệ, bao gồm các cặp chính, cặp phụ và các cặp ngoại lai, cho phép trader khai thác nhiều cơ hội từ thị trường tiền tệ toàn cầu.
- Chỉ số chứng khoán: Cung cấp hơn 72 chỉ số hàng đầu thế giới, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận các thị trường lớn như S&P 500, DAX 30, hay Nikkei 225.
- Kim loại quý: Giao dịch vàng, bạc và các kim loại quý khác nhằm đa dạng hóa danh mục đầu tư và bảo vệ tài sản trước biến động thị trường.
- Tiền điện tử: Bao gồm Bitcoin, Litecoin và các đồng tiền mã hóa phổ biến, mang đến cơ hội tiếp cận thị trường tài sản số đang phát triển nhanh chóng.
- Hàng hóa: Các sản phẩm năng lượng như dầu mỏ và các mặt hàng nông sản như lúa mì được cung cấp để nhà đầu tư có thể tham gia thị trường hàng hóa toàn cầu.
Mặc dù đa dạng về sản phẩm nhưng sàn Multibank Group chưa thực sự nổi bật về số lượng cặp tiền tệ hay các loại tiền điện tử so với một số nhà môi giới khác. Ngoài ra, sàn không hỗ trợ giao dịch quyền chọn nhị phân hay các sản phẩm cá cược chênh lệch, điều này có thể là hạn chế đối với những trader có nhu cầu đa dạng hóa cao hơn.
Các loại tài khoản giao dịch tại sàn Multibank Group
Sàn Multibank Group cung cấp 3 loại tài khoản chính, được thiết kế để phục vụ nhu cầu đa dạng của nhà đầu tư từ người mới đến chuyên gia:
- Tài khoản Maximus: Dành riêng cho những trader sử dụng chiến lược tự động hóa, đặc biệt là các Expert Advisor (EA) hoặc các chiến lược mở rộng quy mô (scalping). Tiền nạp tối thiểu chỉ 50 USD, spread bắt đầu từ 1.4 pips, phù hợp với nhà đầu tư nhỏ hoặc mới bắt đầu muốn thử sức với giao dịch tự động.
- Tài khoản Multibank Pro: Hướng đến những nhà giao dịch muốn trải nghiệm ECN nhưng có vốn hạn chế. Yêu cầu tiền nạp tối thiểu 1.000 USD với spread khởi điểm từ 0.8 pips. Đây là lựa chọn cân bằng giữa chi phí và chất lượng giao dịch cho các trader có kinh nghiệm trung bình.
- Tài khoản ECN Pro: Tài khoản dành cho trader chuyên nghiệp với spread cực thấp, trung bình chỉ 0.1 pips. Tiền nạp tối thiểu ở mức cao hơn là 5.000 USD. Đây là lựa chọn tối ưu cho những ai cần mức chi phí thấp nhất cùng tốc độ khớp lệnh nhanh.
Ngoài ra, sàn Multibank cũng hỗ trợ tài khoản Hồi giáo (Islamic Account) miễn phí phí qua đêm và không giới hạn thời gian giữ lệnh, giúp đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư theo luật Shariah. Đồng thời, tài khoản demo miễn phí với số dư ảo 50.000 USD cũng được cung cấp để nhà đầu tư có thể thực hành và làm quen mà không gặp rủi ro.
Xem thêm: Sàn AXI lừa đảo đúng không? Đánh giá sàn AXI mới nhất 2025
Nền tảng giao dịch và công cụ hỗ trợ tại Multibank Group
Sàn Multibank Group không phát triển nền tảng giao dịch riêng mà sử dụng hai nền tảng phổ biến hàng đầu trong ngành là MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5), cùng các công cụ hỗ trợ khác giúp nâng cao trải nghiệm giao dịch:
- MetaTrader 4 (MT4): MT4 là nền tảng giao dịch ngoại hối và CFD được ưa chuộng nhất trên thế giới, cung cấp giao diện thân thiện, dễ sử dụng cho cả người mới và trader chuyên nghiệp. MT4 hỗ trợ các loại biểu đồ đa dạng (nến, thanh, đường), 30 chỉ báo kỹ thuật tích hợp sẵn, 24 công cụ phân tích, và khả năng giao dịch tự động thông qua Expert Advisor (EA). Multibank cung cấp MT4 dưới dạng WebTrader, ứng dụng di động và phần mềm cài đặt trên Windows.
- MetaTrader 5 (MT5): MT5 là phiên bản nâng cấp của MT4 với nhiều cải tiến như thêm 21 khung thời gian, tích hợp lịch kinh tế, ngôn ngữ lập trình MQL5 mạnh mẽ hơn, và hỗ trợ nhiều loại tài sản hơn, bao gồm cả cổ phiếu và hợp đồng tương lai. Đây là lựa chọn phù hợp cho các trader chuyên sâu muốn khai thác đa dạng sản phẩm và công cụ phân tích nâng cao.
- Ứng dụng giao dịch di động: Multibank cung cấp ứng dụng MT4 cho iOS và Android, giúp nhà đầu tư giao dịch mọi lúc mọi nơi với đầy đủ tính năng như biểu đồ thời gian thực, đặt lệnh thị trường và lệnh chờ, theo dõi tài khoản và quản lý giao dịch hiệu quả.
Công cụ hỗ trợ giao dịch:
- Autochartist: Plugin phân tích kỹ thuật tự động, giúp nhận diện mẫu biểu đồ và xu hướng thị trường một cách nhanh chóng và chính xác.
- Phần mềm quản lý tài khoản MAM/PAMM: Dành cho các nhà quản lý quỹ có thể đồng thời quản lý nhiều tài khoản khách hàng từ một tài khoản Master.
- VPS miễn phí: Dịch vụ máy chủ ảo dành cho trader sử dụng EA hoặc giao dịch tự động, đảm bảo kết nối ổn định 24/7 mà không cần bật máy tính cá nhân.
Nhờ việc tích hợp các nền tảng và công cụ này, sàn Multibank Group mang đến môi trường giao dịch linh hoạt, phù hợp với nhiều phong cách và chiến lược đầu tư khác nhau.
Phí và chính sách thanh toán tại Multibank Group
Sàn Multibank Group áp dụng chính sách phí minh bạch và cạnh tranh, nhằm tối ưu chi phí cho nhà đầu tư trong quá trình giao dịch:
- Phí spread và hoa hồng: Tài khoản Maximus có spread khởi điểm từ 1.4 pips, không phí hoa hồng. Tài khoản Multibank Pro bắt đầu từ 0.8 pips, không hoa hồng. Tài khoản ECN Pro với spread siêu thấp, trung bình 0.1 pips, đi kèm phí hoa hồng cạnh tranh cho mỗi lot giao dịch.
- Phí swap (qua đêm): Phí qua đêm được tính dựa trên mức lãi suất chênh lệch của các cặp tiền hoặc sản phẩm giao dịch tương ứng. Nhà đầu tư sử dụng tài khoản Hồi giáo sẽ được miễn phí swap theo luật Shariah.
- Phí không hoạt động: Sàn áp dụng phí 10 USD/tháng nếu tài khoản không phát sinh giao dịch trong vòng 13 tháng liên tiếp. Đây là mức phí khá phổ biến nhưng nhà đầu tư nên lưu ý để tránh bị trừ tiền không mong muốn.
- Phí nạp và rút tiền: Sàn Multibank không thu phí nạp hoặc rút tiền trực tiếp từ khách hàng. Tuy nhiên, một số phương thức thanh toán bên thứ ba như ngân hàng hoặc ví điện tử có thể tính phí dịch vụ riêng. Thời gian xử lý giao dịch thường nhanh, chuyển khoản ngân hàng trong vòng 24 giờ làm việc.
- Các phương thức thanh toán hỗ trợ: Chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng Visa/MasterCard, ví điện tử như Skrill, Neteller, PayTrust, Perfect Money, NganLuong.vn, help2pay và Payment Asia. Đa dạng phương thức giúp nhà đầu tư thuận tiện hơn khi nạp rút.
Ưu điểm và nhược điểm của sàn Multibank Group
Ưu điểm
- Được quản lý bởi nhiều cơ quan tài chính uy tín như ASIC, FCA, BaFin, giúp tăng tính minh bạch và an toàn cho nhà đầu tư.
- Danh mục sản phẩm đa dạng với hơn 1.000 công cụ tài chính, đáp ứng nhu cầu đa dạng từ Forex, CFD đến tiền điện tử và hàng hóa.
- Hỗ trợ cả hai nền tảng giao dịch phổ biến là MetaTrader 4 và MetaTrader 5 cùng các công cụ bổ trợ như Autochartist, MAM/PAMM và VPS miễn phí.
- Các loại tài khoản linh hoạt, phù hợp từ nhà đầu tư nhỏ lẻ đến chuyên nghiệp với mức nạp tối thiểu đa dạng.
- Chính sách phí rõ ràng, cạnh tranh, không thu phí nạp/rút tiền trực tiếp, giúp giảm thiểu chi phí giao dịch.
- Dịch vụ chăm sóc khách hàng đa kênh, hỗ trợ đa ngôn ngữ, tạo sự thuận tiện cho nhà đầu tư toàn cầu.
Nhược điểm
- Phí không hoạt động khá cao (10 USD/tháng) áp dụng sau 13 tháng không giao dịch, có thể gây bất lợi cho nhà đầu tư lâu không dùng tài khoản.
- Các công cụ giáo dục và nghiên cứu còn khá hạn chế, chủ yếu tập trung vào một số công cụ biểu đồ và bản tin cơ bản.
- Thời gian hỗ trợ khách hàng chưa đa dạng, không hoạt động 24/7 và thiếu thông tin cụ thể về múi giờ làm việc.
- Hạn chế trong việc hỗ trợ một số sản phẩm như quyền chọn nhị phân hay các công cụ phái sinh đặc thù khác.
Vụ việc tranh cãi và tố cáo lừa đảo tại Multibank Group
Dù Multibank Group sở hữu nhiều giấy phép uy tín và danh tiếng trong ngành, nhưng sàn cũng từng đối mặt với nhiều cáo buộc nghiêm trọng về hành vi lừa đảo và chiếm đoạt tài sản khách hàng, đặc biệt là tại thị trường Việt Nam.
Một trong những trường hợp nổi bật là vụ việc liên quan đến hai khách hàng VIP, anh Trịnh Văn Tùng và anh Nguyễn Tuấn Đạt, đã nạp tổng cộng hơn 129.000 USD vào sàn cùng hưởng bonus hấp dẫn. Khi các vị thế vàng của họ có lãi lớn, Multibank đã tìm cách gây khó dễ trong việc rút tiền, viện nhiều lý do vô lý như “nghỉ giáng sinh” hay “tiền lớn nên rút lâu”.
Sau đó, sàn đưa ra cáo buộc khách hàng “lạm dụng bonus” dù họ sử dụng đòn bẩy rất thấp, rồi bắt ký cam kết chấp nhận mất tiền lãi mới được hoàn lại tiền gốc. Trong khi đó, lịch sử giao dịch trên MT4 của khách bị xóa sạch, tài khoản bị khóa và đại diện của sàn Multibank tại Việt Nam tỏ thái độ né tránh trách nhiệm.
Ngoài ra, Multibank còn bị tố dùng chiêu trò xóa lệnh thắng, làm chậm lệnh khiến khách thua lỗ, cũng như đổi tên liên tục (IKON, MEXGroup) để trốn tránh trách nhiệm. Hồi tháng 7/2023, cơ quan công an TP HCM đã điều tra một vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản có liên quan đến sàn này.
Những dấu hiệu này cảnh báo nhà đầu tư cần cực kỳ thận trọng khi lựa chọn Multibank Group, đặc biệt với các chương trình bonus hay chính sách không rõ ràng có thể trở thành “cái bẫy” đánh mất tài sản.
Kết luận
Multibank Group là một trong những nhà môi giới ngoại hối và CFD lâu đời, có quy mô toàn cầu và được cấp phép bởi nhiều cơ quan quản lý tài chính uy tín. Tuy nhiên, những tranh cãi nghiêm trọng về việc lừa đảo, ôm lệnh, chiếm đoạt tiền khách hàng và hành vi xử lý không minh bạch tại thị trường Việt Nam đã ảnh hưởng lớn đến uy tín của sàn Multibank. Đặc biệt, các thủ đoạn lợi dụng chương trình bonus để “bẫy” khách hàng là lời cảnh tỉnh cho những ai dự định đầu tư tại sàn.
