Trong thị trường ngoại hối, hiểu rõ các loại cặp tiền tệ trong Forex là bước nền tảng giúp người mới chọn đúng cơ hội và kiểm soát rủi ro ngay từ đầu. Chọn đúng cặp phù hợp với phong cách giao dịch, khung giờ cá nhân và mức chịu rủi ro sẽ giúp bạn có tín hiệu rõ ràng hơn, tránh các cú biến động bất ngờ và tối ưu hóa tỷ lệ lợi nhuận trên rủi ro. Vậy nên, trong bài viết này, hãy cùng Traderviet tìm hiểu các cặp tiền tệ trong Forex nhé!
Tổng quan về thị trường Forex và cặp tiền tệ
Forex là gì và tại sao lại giao dịch theo cặp tiền
Forex (Foreign Exchange) là thị trường tài chính nơi các nhà giao dịch mua và bán tiền tệ. Điểm đặc biệt của thị trường này là luôn hoạt động theo cặp tiền tệ, ví dụ EUR/USD hoặc USD/JPY. Điều này có nghĩa là khi bạn mua một đồng tiền, bạn đồng thời bán ra đồng tiền kia.
Khái niệm cơ bản về cặp tiền tệ trong Forex
Mỗi cặp tiền thể hiện tỷ giá giữa hai loại tiền tệ. Ví dụ, nếu tỷ giá EUR/USD là 1.1000, điều đó có nghĩa là 1 Euro đổi được 1.1 Đô la Mỹ. Giao dịch Forex vì thế luôn xoay quanh sự biến động của tỷ giá giữa hai đồng tiền.
Cấu trúc của một cặp tiền tệ
Đồng tiền cơ sở (Base currency)
Đồng tiền cơ sở là đồng tiền đứng trước trong cặp tiền tệ. Ví dụ, trong EUR/USD thì EUR là đồng tiền cơ sở.
Đồng tiền định giá (Quote currency)
Đồng tiền định giá là đồng tiền đứng sau trong cặp tiền. Trong ví dụ trên, USD là đồng tiền định giá.
Cách đọc và hiểu tỷ giá Forex
Nếu EUR/USD = 1.1000, có nghĩa là 1 Euro = 1.1 USD. Khi tỷ giá tăng, Euro mạnh lên so với Đô la; khi tỷ giá giảm, Euro yếu đi so với Đô la.
Phân loại các loại cặp tiền tệ trong Forex
Trong Forex, cặp tiền được chia thành ba nhóm chính:
- Cặp tiền chính (Major pairs)
- Cặp tiền chéo (Cross pairs)
- Cặp tiền ngoại lai (Exotic pairs)
Các cặp tiền chính trong Forex (Major pairs)
Cặp tiền chính luôn có đồng USD đi kèm và thường đại diện cho những nền kinh tế mạnh nhất thế giới. Đây là lựa chọn hàng đầu của hầu hết trader vì tính thanh khoản cao, spread thấp, và biến động ổn định.
EUR/USD (Euro – Đô la Mỹ)
- Đặc điểm: Là cặp tiền được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, chiếm hơn 30% tổng khối lượng giao dịch Forex.
- Nguyên nhân phổ biến: Euro đại diện cho Khu vực đồng tiền chung châu Âu, còn USD là đồng tiền dự trữ toàn cầu.
- Tính chất biến động: Có xu hướng ổn định, không quá “sốc” như các cặp khác, phù hợp cho người mới.
- Ảnh hưởng chính: Các quyết định lãi suất từ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) và Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB).
GBP/USD (Bảng Anh – Đô la Mỹ)
- Biệt danh: Cable (xuất phát từ đường cáp dưới biển nối Anh – Mỹ để truyền dữ liệu giá).
- Đặc điểm: Biến động mạnh hơn EUR/USD, thường phản ứng nhanh với tin tức chính trị và kinh tế từ Anh.
- Lý do ưa thích: Trader thích GBP/USD vì cơ hội lợi nhuận lớn, nhưng cũng đi kèm rủi ro cao.
- Ví dụ: Trong giai đoạn Brexit, cặp GBP/USD biến động hàng trăm pip chỉ trong vài giờ.
USD/JPY (Đô la Mỹ – Yên Nhật)
- Đặc điểm: Là cặp tiền có thanh khoản cao thứ hai thế giới.
- Tính chất: Yên Nhật thường được xem là đồng tiền trú ẩn an toàn. Khi thị trường bất ổn (khủng hoảng, chiến tranh), JPY thường tăng giá.
- Ảnh hưởng chính: Chính sách lãi suất cực thấp của Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BOJ) và thị trường trái phiếu Mỹ.
USD/CHF (Đô la Mỹ – Franc Thụy Sĩ)
- Đặc điểm: Franc Thụy Sĩ (CHF) cũng là đồng tiền trú ẩn an toàn, giống JPY.
- Tính chất: Cặp này thường có biến động ngược chiều với thị trường chứng khoán. Khi nhà đầu tư lo sợ, CHF có xu hướng mạnh lên.
AUD/USD (Đô la Úc – Đô la Mỹ)
- Đặc điểm: Bị ảnh hưởng mạnh bởi giá hàng hóa, đặc biệt là vàng và quặng sắt.
- Lý do: Úc là quốc gia xuất khẩu tài nguyên lớn, vì vậy AUD thường gắn liền với chu kỳ giá hàng hóa toàn cầu.
USD/CAD (Đô la Mỹ – Đô la Canada)
- Biệt danh: Loonie (do hình chim loon in trên đồng xu Canada).
- Đặc điểm: Giá trị CAD có mối tương quan cao với giá dầu thô. Khi giá dầu tăng, CAD thường tăng so với USD.
NZD/USD (Đô la New Zealand – Đô la Mỹ)
- Đặc điểm: NZD gắn liền với thị trường nông sản, sữa và thương mại với Trung Quốc.
- Lý do: New Zealand là nước xuất khẩu nông nghiệp lớn, nên dữ liệu xuất khẩu ảnh hưởng mạnh đến NZD.
Các cặp tiền chéo trong Forex (Cross pairs)
Cặp tiền chéo không có sự xuất hiện của USD. Chúng cho phép trader giao dịch trực tiếp giữa hai đồng tiền mạnh, thay vì phải qua USD. Tuy nhiên, spread cao hơn và biến động mạnh hơn.
EUR/GBP (Euro – Bảng Anh)
- Đặc điểm: Thể hiện sức mạnh tương đối giữa Khu vực đồng Euro và Anh quốc.
- Ảnh hưởng chính: Quyết định kinh tế, chính trị và tin tức từ EU hoặc Vương quốc Anh.
- Lưu ý: Khi USD biến động ít, trader thường dùng cặp này để tìm cơ hội.
EUR/JPY (Euro – Yên Nhật)
- Đặc điểm: Một trong những cặp chéo phổ biến nhất, có khối lượng giao dịch lớn.
- Tính chất: Biến động mạnh hơn EUR/USD vì JPY nhạy cảm với rủi ro toàn cầu.
- Chiến lược: Phù hợp cho trader thích theo xu hướng dài hạn.
GBP/JPY (Bảng Anh – Yên Nhật)
- Biệt danh: Cặp “sát thủ” vì biến động cực mạnh.
- Đặc điểm: Kết hợp hai đồng tiền có tính nhạy cảm cao, khiến GBP/JPY thường biến động hàng trăm pip mỗi ngày.
- Lời khuyên: Chỉ phù hợp với trader có kinh nghiệm và quản lý rủi ro tốt.
Các cặp tiền ngoại lai trong Forex (Exotic pairs)
Cặp ngoại lai thường bao gồm một đồng tiền mạnh (USD, EUR, GBP) và một đồng tiền của thị trường mới nổi hoặc nhỏ.
USD/TRY (Đô la Mỹ – Lira Thổ Nhĩ Kỳ)
- Đặc điểm: Biến động cực mạnh, nhưng rủi ro cao vì tình hình kinh tế và chính trị bất ổn ở Thổ Nhĩ Kỳ.
- Spread: Rất cao, khiến chi phí giao dịch lớn.
USD/SGD (Đô la Mỹ – Đô la Singapore)
- Đặc điểm: Ổn định hơn so với các cặp ngoại lai khác nhờ nền kinh tế mạnh và chính sách tài chính chặt chẽ của Singapore.
USD/THB (Đô la Mỹ – Baht Thái Lan)
- Đặc điểm: Phù hợp cho trader muốn tiếp cận thị trường Đông Nam Á.
- Thanh khoản: Không cao, nên ít được giao dịch nhiều trên toàn cầu.
EUR/SEK, EUR/NOK (Đồng Euro – Krona Thụy Điển/Norway Krone)
- Đặc điểm: Đại diện cho các nền kinh tế Bắc Âu, chịu ảnh hưởng từ giá dầu và hàng hóa.
- Rủi ro: Ít phổ biến, spread cao, nhưng đôi khi phù hợp cho trader chuyên biệt.
So sánh nhanh các loại cặp tiền tệ trong Forex
| Loại cặp | Ví dụ | Đặc điểm | Thanh khoản | Spread |
| Cặp chính | EUR/USD, USD/JPY | Thanh khoản cao, biến động vừa phải | Rất cao | Thấp |
| Cặp chéo | EUR/GBP, GBP/JPY | Biến động mạnh hơn, không có USD | Trung bình | Trung bình |
| Cặp ngoại lai | USD/TRY, USD/THB | Biến động rất lớn, rủi ro cao | Thấp | Rất cao |
Cặp tiền tệ nào phù hợp cho người mới?
Ưu tiên giao dịch cặp tiền chính
Người mới nên bắt đầu với EUR/USD hoặc USD/JPY vì chúng có xu hướng rõ ràng, thanh khoản cao và ít biến động bất thường.
Hạn chế khi giao dịch cặp tiền ngoại lai
Các cặp ngoại lai có thể hấp dẫn vì biến động mạnh, nhưng chúng không phù hợp cho người mới do rủi ro quá lớn.
Chiến lược giao dịch theo từng loại cặp tiền
Giao dịch theo xu hướng với cặp tiền chính
Các cặp chính dễ dàng phân tích xu hướng dài hạn, phù hợp cho swing trader hoặc position trader.
Giao dịch ngắn hạn với cặp tiền chéo
Cặp chéo thường có biến động ngắn hạn mạnh, phù hợp cho day trader.
Giao dịch rủi ro cao với cặp ngoại lai
Cặp ngoại lai có thể mang đến lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn, nhưng chỉ phù hợp với những trader dày dạn kinh nghiệm.
Các yếu tố ảnh hưởng đến biến động cặp tiền tệ
Chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương
Lãi suất, chương trình nới lỏng định lượng (QE) hoặc chính sách thắt chặt tiền tệ ảnh hưởng trực tiếp đến đồng tiền quốc gia.
Chỉ số kinh tế (GDP, CPI, tỷ lệ thất nghiệp)
Dữ liệu kinh tế mạnh thường khiến đồng tiền tăng giá, trong khi số liệu yếu có thể làm đồng tiền suy yếu.
Sự kiện chính trị và địa chính trị
Bầu cử, chiến tranh thương mại, khủng hoảng chính trị đều có thể làm biến động mạnh cặp tiền.
Lời khuyên để chọn cặp tiền tệ phù hợp
Dựa vào phong cách giao dịch
- Scalper: Chọn cặp biến động nhanh như GBP/JPY.
- Swing trader: Chọn cặp xu hướng rõ ràng như EUR/USD.
- Position trader: Chọn cặp ổn định như USD/JPY.
Dựa vào thời gian giao dịch trong ngày
Trader ở Châu Á thường chọn USD/JPY, AUD/USD; trong khi trader tại Châu Âu thích EUR/USD, GBP/USD.
Dựa vào khả năng chấp nhận rủi ro
Người mới hoặc an toàn nên chọn cặp chính. Trader ưa mạo hiểm có thể thử cặp chéo hoặc ngoại lai.
Câu hỏi thường gặp về các loại cặp tiền tệ
Cặp tiền nào phổ biến nhất trong Forex
EUR/USD là cặp tiền phổ biến và được giao dịch nhiều nhất thế giới.
Người mới có nên giao dịch cặp tiền ngoại lai không
Không, vì chúng có spread cao và rủi ro lớn. Người mới nên bắt đầu với cặp chính.
Tại sao nên bắt đầu với cặp EUR/USD
Vì có tính thanh khoản cao, spread thấp, xu hướng rõ ràng và dữ liệu kinh tế minh bạch.
Có thể giao dịch bao nhiêu cặp tiền cùng lúc
Tùy khả năng quản lý. Người mới nên bắt đầu với 1-2 cặp để tập trung, sau đó mở rộng khi có kinh nghiệm.
Cặp tiền nào biến động mạnh nhất
GBP/JPY được mệnh danh là cặp có biến động lớn nhất, tạo nhiều cơ hội nhưng cũng rủi ro cao.
Cặp tiền nào an toàn nhất cho trader mới
EUR/USD và USD/JPY thường được xem là lựa chọn an toàn nhất.
Kết luận
Các loại cặp tiền tệ trong Forex rất đa dạng, từ cặp chính, cặp chéo đến cặp ngoại lai. Với người mới, lựa chọn an toàn và hợp lý nhất là cặp tiền chính vì chúng có thanh khoản cao, chi phí thấp và xu hướng dễ dự đoán. Khi đã có kinh nghiệm, bạn có thể mở rộng sang cặp chéo và ngoại lai để đa dạng hóa chiến lược.
Link đăng ký tài khoản các sàn giao dịch hàng đầu hiện nay: Exness/XM/IC Markets/Valetax/Vantage
