Sàn NPBFX (NPB Broker) là một sàn môi giới ngoại hối hoạt động toàn cầu, có trụ sở tại Belize và công bố sở hữu giấy phép IFSC. Sàn này hoạt động theo mô hình STP/ECN, tức là đóng vai trò trung gian, chuyển lệnh của nhà đầu tư trực tiếp ra thị trường. Trên lý thuyết, đây là mô hình minh bạch và ít xung đột lợi ích.
Tuy nhiên, sự minh bạch đó chỉ tồn tại trên giấy tờ. Tại thị trường Việt Nam, NPBFX thường được quảng bá thông qua các nhóm Facebook, Zalo, YouTube và các cộng đồng IB nhỏ lẻ. Họ dùng nhiều chiêu trò tiếp thị như bot giao dịch lợi nhuận cao, bonus hấp dẫn, cam kết rút tiền dễ dàng, v.v.
Thế nhưng, ngày càng nhiều nhà đầu tư đã lên tiếng tố cáo sàn này lừa đảo trắng trợn, với nhiều bằng chứng cụ thể cho thấy hành vi chiếm đoạt tiền có hệ thống và tinh vi. Cùng Traderviet tìm hiểu ngay nhé!
Lừa đảo qua chương trình bonus ảo
Sàn NPBFX thường xuyên triển khai chương trình “nạp tiền nhận bonus” nhằm thu hút người mới. IB sẽ cam kết rằng tiền thưởng sẽ được cộng trực tiếp, và nhà đầu tư có thể rút lợi nhuận thoải mái sau khi giao dịch đủ volume.
Tuy nhiên, trên thực tế, rất nhiều nhà đầu tư không thể rút được tiền, kể cả khi đã có lợi nhuận và thực hiện đầy đủ điều kiện như cam kết.
“Tôi có thỏa thuận cụ thể rằng: tiền bonus được cộng, lợi nhuận rút về tài khoản ngân hàng chính chủ. Nhưng khi tôi rút tiền, sàn im lặng, nhân viên không trả lời rõ ràng, và tiền vẫn nằm ‘mắc kẹt’.” – Nhà đầu tư Cường2433.
Các ảnh chụp màn hình lịch sử giao dịch cho thấy tài khoản có lời rõ ràng, nhưng yêu cầu rút tiền bị từ chối hoặc kéo dài không hồi kết.
Dùng bot giao dịch để làm cháy tài khoản
Một chiêu trò phổ biến khác là chào mời bot giao dịch tự động. Các IB hoặc nhân viên sàn sẽ quảng bá rằng đây là AI giao dịch an toàn, với cơ chế “quản trị rủi ro thông minh”, chỉ lỗ tối đa 10% là dừng lại để bảo vệ tài khoản.
Thực tế lại hoàn toàn trái ngược: bot vào lệnh liên tục, khối lượng tăng dần, dính chuỗi lệnh thua lỗ và đốt cháy toàn bộ tài khoản chỉ trong vài ngày.
“Con bot đó được giới thiệu là an toàn tuyệt đối, quản trị vốn giỏi. Nhưng chỉ trong 5 ngày là cháy sạch tài khoản. Tôi không hiểu nổi đây là AI hay công cụ lùa gà.” – Nhà đầu tư hongvu.
Thậm chí có bằng chứng cho thấy bot cố tình không tuân theo chiến lược đã cam kết, như vào lệnh dồn dập USDCHF, EURUSD trong thời gian ngắn, dẫn đến lỗ lớn mà không hề có cơ chế cắt lỗ như đã hứa.
Ép nạp thêm tiền để “hoàn gốc” – chiêu trò nâng cấp
Sau khi nhà đầu tư bị cháy tài khoản, thay vì hỗ trợ hoặc chịu trách nhiệm, phía sàn NPBFX hoặc IB lại đưa ra đề nghị vô lý đến mức đáng ngờ: nạp thêm 10.000 USD để được “duy trì giao dịch trong vài tháng rồi sẽ hoàn gốc”.
“Sàn nói phải nạp thêm 10.000 USD để giữ bot chạy trong 1 – 3 tháng, rồi mới được hoàn gốc. Đã cháy tài khoản rồi mà còn bị ép nạp thêm để ‘cứu’ khoản lỗ cũ – rõ ràng là scam.” – Nhà đầu tư FX1161791927.
Chiêu trò này có điểm chung với các mô hình lừa đảo Ponzi – đánh vào tâm lý tiếc tiền, thúc ép người thua lỗ nạp thêm để “gỡ gạc”, nhưng thực chất chỉ là bẫy hút máu vòng hai.
Trì hoãn rút tiền rồi “đốt sạch” tài khoản
Đây là chiêu trò tinh vi và tàn nhẫn nhất. Khi nhà đầu tư có lãi và gửi yêu cầu rút tiền, sàn không từ chối ngay mà hẹn sau 24 – 48 giờ “kiểm duyệt”. Trong thời gian đó, bot được kích hoạt để vào lệnh tự động, dồn dập và sai chiến lược hoàn toàn, khiến tài khoản cháy sạch ngay trước giờ rút tiền.
“Tôi lãi hơn 100%, gửi lệnh rút 1.000 USD từ tài khoản 2.500 USD. Sàn hẹn 48 giờ. Trong đêm, khi tôi ngủ, bot tự vào hơn 20 lệnh sai hướng, chỉ trong 1 tiếng tài khoản chỉ còn 20 USD. Tôi không kịp trở tay.” – Nhà đầu tư FX1713462545.
Phân tích lịch sử giao dịch cho thấy bot mở hàng loạt lệnh SELL GBPJPY và XAUUSD, vào sai hướng thị trường với khối lượng tăng cao bất thường, gây lỗ liên tục chỉ trong vài phút. Không còn nghi ngờ, đây là hành vi có chủ đích để xóa sạch số dư trước khi khách kịp rút tiền.
Bằng chứng từ lịch sử giao dịch ngày 15/04/2025 cho thấy một mô hình đáng ngờ:
- Tăng cường khối lượng giao dịch: Bot đã thực hiện các lệnh GBPJPY với khối lượng ngày càng tăng từ 0.17 lên đến 7.21.
- Đa dạng hóa tài sản giao dịch bất thường: Chuyển đổi từ giao dịch GBPJPY sang USDJPY khiến tài khoản chịu tổn thất lớn chỉ trong vài phút.
- Giao dịch dồn dập trong thời gian ngắn: Các lệnh được mở cách nhau chỉ vài giây hoặc vài phút, không theo bất kỳ chiến lược giao dịch logic nào.
- Tất cả đều là lệnh bán (sell): Mặc dù thị trường đang tăng giá, bot vẫn liên tục mở các lệnh bán, dẫn đến thua lỗ liên tiếp.
Tổng hợp các dấu hiệu lừa đảo nghiêm trọng từ sàn NPBFX
- Không thực hiện cam kết bonus
- Không cho rút tiền dù tài khoản có lãi
- Dùng bot sai chiến lược để đốt tài khoản
- Ép nạp thêm tiền vô lý
- Cố tình trì hoãn rồi tiêu hết tiền trong tài khoản
Cảnh báo cho nhà đầu tư Việt Nam
Thị trường Forex luôn tiềm ẩn rủi ro, nhưng rủi ro lớn nhất là chọn nhầm sàn. Với những dấu hiệu rõ ràng về hành vi gian lận có hệ thống, sàn NPBFX đang bị nghi ngờ là một sàn lừa đảo chuyên nghiệp nhắm vào nhà đầu tư thiếu cảnh giác tại Việt Nam.
- Hãy tuyệt đối tránh xa các sàn có đặc điểm sau:
- Chỉ quảng bá qua nhóm Zalo/Facebook, không có pháp lý rõ ràng
- Hứa hẹn lợi nhuận cao, bonus hấp dẫn
- Dùng bot hoặc AI nhưng không minh bạch cơ chế hoạt động
- Trì hoãn rút tiền, ép nạp thêm để “gỡ lỗ”
