Thị trường Forex ngày càng thu hút nhiều nhà đầu tư Việt Nam, nhưng cũng đồng thời trở thành mảnh đất màu mỡ cho các sàn giao dịch lừa đảo mọc lên. Mới đây, WikiFX Việt Nam đã ghi nhận một vụ việc nghiêm trọng: nhà đầu tư Huynh Tam tố cáo sàn LiteFinance chiếm đoạt gần 600 triệu đồng và không cho rút tiền. Sự việc này đã thu hút sự quan tâm lớn của cộng đồng, bởi không chỉ là câu chuyện mất tiền, mà còn cho thấy chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi và có tổ chức. Cùng Traderviet tìm hiểu nhé!
Không cho rút tiền dù tài khoản có lãi
Theo bằng chứng do nạn nhân cung cấp, tài khoản giao dịch của anh Huynh Tam hiển thị số dư lên đến 277.854 USDT, cùng với hàng loạt khoản mục thu nhập như “lợi nhuận khai thác”, “thu nhập từ đội”, “thu nhập từ hoạt động”… tổng cộng hàng trăm nghìn USD. Tuy nhiên, điều đáng ngờ là chỉ có nút “Nạp tiền” hoạt động, trong khi nút “Rút tiền” bị vô hiệu hóa hoàn toàn.
Sàn không cung cấp lý do rõ ràng tại sao lại khóa chức năng rút tiền. Nạn nhân đã liên hệ nhiều lần với đội ngũ hỗ trợ nhưng không nhận được phản hồi hợp lý, thậm chí bị yêu cầu “đợi hệ thống xử lý” hoặc “nâng cấp cấp độ mới rút được”. Trong khi đó, tài khoản vẫn hiển thị tăng lợi nhuận đều đặn, điều này khiến nhiều người tưởng mình đang “ăn lãi” mà thực tế là đang bị nhốt vốn trong một cái bẫy khép kín không lối thoát.
Việc chặn rút tiền trong khi vẫn cho nạp tiếp là một trong những đặc điểm điển hình của mô hình lừa đảo Ponzi hiện đại, nơi các con số lợi nhuận ảo được hiển thị để tạo lòng tin, rồi sau đó sàn tìm cách giữ lại toàn bộ vốn gốc lẫn lãi bằng kỹ thuật “đóng băng rút tiền”. Với các biểu hiện này, LiteFinance đã và đang vi phạm nghiêm trọng nguyên tắc bảo vệ tài sản của nhà đầu tư.
Chiêu trò “mở khóa cấp độ” để ép nạp thêm
Một chiêu thức tinh vi khác được phát hiện trong vụ việc này là việc dụ người dùng “mở khóa cấp độ” để rút tiền. Trong ảnh chụp từ giao diện rút tiền, hệ thống hiển thị thông báo: “Bạn phải mở khóa cấp độ cao hơn để rút tiền”. Điều này khiến nhà đầu tư buộc phải tiếp tục nạp thêm tiền hoặc thực hiện các bước bổ sung vô nghĩa mà sàn đưa ra với hy vọng được rút lại số tiền ban đầu.
Trên thực tế, không có bất kỳ cơ chế pháp lý hay kỹ thuật nào đòi hỏi “cấp độ” để rút tiền từ tài khoản giao dịch cá nhân. Đây rõ ràng là một chiêu trò lừa đảo tinh vi, đánh vào tâm lý “còn nước còn tát” của người bị hại. Nhiều nhà đầu tư vì tiếc tiền đã lỡ nạp mà tiếp tục bơm thêm tiền để “mở khóa cấp”, nhưng kết quả là tài khoản vẫn bị khóa rút và họ càng lún sâu vào cái bẫy chiếm đoạt.
Giả mạo website công ty luật để “hợp thức hóa” hành vi chiếm đoạt
Nghiêm trọng hơn, vụ việc còn hé lộ một hành vi giả mạo công ty luật để tạo lòng tin giả, qua đó thao túng và đánh lạc hướng nạn nhân. Trong một ảnh chụp được cung cấp, xuất hiện trang web có tên miền “congtyluatapolatlegal.com”, mô phỏng theo tên của công ty luật Apolat Legal nổi tiếng tại Việt Nam. Trang web này hiển thị số dư tài khoản của anh Huynh Tam và có nút “nạp tiền” – “rút tiền” y như một nền tảng giao dịch thật.
Tuy nhiên, sau khi đối chiếu thông tin, có thể khẳng định đây là website giả mạo, không phải do Apolat Legal điều hành. Trang chính thức của công ty là apolatlegal.com, còn trang được sử dụng trong vụ việc có địa chỉ hoàn toàn khác và sai thông tin liên hệ. Nói cách khác, sàn hoặc bên liên quan đã tạo ra một nền tảng giả danh công ty luật để củng cố lòng tin, qua đó đánh lừa nạn nhân rằng tiền vẫn còn.
Việc giả mạo danh tính một tổ chức pháp lý có thật để phục vụ mục đích lừa đảo là hành vi đặc biệt nguy hiểm, không chỉ vi phạm pháp luật hình sự mà còn thể hiện mức độ tinh vi và có tổ chức của hệ thống. Đây là hồi chuông cảnh tỉnh cho toàn bộ nhà đầu tư Việt Nam: đừng bao giờ tin vào “công ty luật” nào mà bạn chưa xác minh rõ tên miền và người đại diện.
Cảnh báo dành cho nhà đầu tư Việt
Vụ việc của anh Huynh Tam không phải là cá biệt. Trên các diễn đàn và nền tảng tố cáo như WikiFX, LiteFinance đã nhiều lần bị phản ánh vì khóa rút tiền, ép nạp thêm và không cung cấp hỗ trợ minh bạch. Việc xuất hiện các website giả danh công ty luật cho thấy chiêu trò của sàn không chỉ tinh vi mà còn có dấu hiệu tổ chức lừa đảo bài bản.
Bất kỳ sàn nào không được quản lý bởi cơ quan cấp cao, không minh bạch trong giao dịch và có hành vi “giam tiền” của nhà đầu tư đều không đáng để đặt niềm tin. Dù LiteFinance có thể quảng bá nền tảng hiện đại, spread thấp hay bonus cao nhưng nếu không rút được tiền, tất cả chỉ là bẫy.
Nhà đầu tư Việt cần đặc biệt cảnh giác trước các sàn có mô hình tương tự: không giấy phép mạnh, nạp thì dễ, rút thì bặt vô âm tín, và sử dụng thủ thuật “giữ lại vốn” để kéo dài thời gian chiếm dụng. Khi sàn có vấn đề, mọi con số lợi nhuận đều là ảo – chỉ tiền thật bạn mới mất.
