NFA là một trong những giấy phép hoạt động uy tín nhất trong thị trường ngoại hối Forex. Tương tự như FCA, giấy phép NFA có những yêu cầu vô cùng nghiêm ngặt và gắt gao đối với các broker khi đăng kí giấy phép. Một broker có chứng chỉ NFA hoàn toàn được đặt vào vị trí uy tín trên thị trường. Bài viết này Traderviet sẽ chia sẻ thông tin chi tiết nhất về giấy phép NFA.
1. Giấy phép NFA là gì?
NFA là tên viết tắt của National Futures Association có nghĩa là Hiệp hội Hợp đồng tương lai Quốc gia. Đây là một cơ quan tự quản lý chịu trách nhiệm cho ngành công nghiệp tương lai ở Hòa Kỳ. Hoạt động lĩnh vực công nghiệp, trao đổi các giao dịch có kỳ hạn, bán lẻ thu đổi ngoại tệ (ngoại hối) và các dẫn xuất OTC (Cổ phiếu chưa niêm yết).
NFA có trụ sở chính ở Chicago và văn phòng đại diện được đặt tại Thành phố New York. NFA là một công ty quản lý độc lập, phi lợi nhuận. NFA không phải là một hiệp hội thương mại và không điều hành bất kỳ thị trường nào.
NFA tuân thủ theo luật pháp mà Quốc hội Hoa Kỳ thông qua các quy định của những tổ chức tài chính, đồng thời hoạt động theo quy định của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC).
Hiện tại, NFA đang là cơ quan quản lý các broker ngoại hối tại Hoa Kỳ, điều này có nghĩa tất cả các sàn môi giới ngoại hối phải được NFA cấp phép và kiểm soát.
2. Mục đích của giấy phép NFA
Giấy phép NFA được xây dựng với mục đích quyết tâm bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường, bảo vệ các nhà đầu tư và bảo đảm các trách nhiệm pháp lý của họ. Cụ thể:
- Giấy phép NFA như một minh chứng cho sự uy tín của các broker ngoại hối. Các sàn môi giới bắt buộc phải tuân thủ theo các điều kiện và nguyên tắc hoạt động trong suốt quá trình duy trì giấy phép.
- Để có thể sở hữu được giấy phép NFA, các nhà đầu tư lớn (các tổ chức hay nhà đầu tư có nguồn vốn lớn) hoặc các đại lý kinh doanh bắt buộc phải chịu sự ràng buộc. Theo đó, NFA sẽ dễ dàng kiểm soát được hoạt động của các công ty mình đang kiểm soát.
- NFA là giấy phép được xây dựng và thành lập để theo dõi các thị trường đầu tư. Nếu các broker có bất kì hành động gian lận hoặc lừa đảo nào thì ngay lập tức sẽ bị xử phạt.
- Ngoài ra NFA còn có vai trò giải quyết tranh chấp và đưa ra các nguyên tắc cho các thành viên trực thuộc.
3. Điều kiện để một sàn môi giới được cấp giấy phép NFA
Cũng giống như các cơ quan quản lý tài chính uy tín khác, điều kiện để một broker được cấp giấy phép NFA là vô cùng nghiêm ngặt. Cụ thể như sau:
- Điều kiện tiên quyết để NFA cấp phép là các broker phải chứng minh được năng lực tài chính của mình và có vốn điều lệ lên đến 20.000.000 USD. Đây là một con số không nhỏ và đảm bảo khả năng vận hành của các sàn môi giới trong tường hợp họ gặp phải các rủi ro lớn.
- Thứ hai, các broker phải cung cấp đầy đủ thông tin về ban lãnh đạo, đội ngũ phát triển dự án, hoạt động kinh doanh và kế toán kiểm toán. Như vậy, NFA sẽ giám sát được tất cả hoạt động của các sàn môi giới này.
- Cuối cùng, tất các các sàn ngoại hối phải tuân thủ những quy định hoạt động của thị trường ngoại hối bán lẻ. Bất kì tổ chức nào vi phạm, NFA sẽ áp đặt sự trừng phạt lên tổ chức đó.
4. Giấy phép NFA quản lí hoạt động các sàn môi giới như thế nào?
Các sàn môi giới được cấp giấy phép NFA phải tuân theo các tiêu chuẩn quy định cao nhằm đảm bảo giảm thiểu tối đa các vụ lừa đảo môi giới và sai sót tài chính:
- Các broker phải đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường tài chính bằng cách tuân theo các thông lệ thị trường công khai và minh bạch.
- Tất cả các tài liệu quảng cáo và thông tin khuyến mại được yêu cầu phải trình bày đúng sự thật và không được xuyên tạc dưới bất kỳ hình thức nào.
- Các sàn môi giới nên duy trì ít nhất 20.000.000 USD vốn hoạt động.
- Tiền gửi của khách hàng được giữ trong các tài khoản tách biệt.
- Các sàn môi giới được cấp phép phải cung cấp báo cáo tài chính hàng tuần cho NFA để đảm bảo tất cả các hoạt động tài chính đều có trật tự.
- Báo cáo kiểm toán hàng năm phải được gửi và sẽ được công bố trên trang web chính thức của NFA.
- Nhân sự phải được đào tạo và có hiểu biết. Ngay cả nhân viên hỗ trợ khách hàng cũng phải được trang bị lượng lớn kiến thức và có nhiều kinh nghiệm trong khâu chăm sóc khách hàng.
5. Tại sao sàn môi giới sở hữu giấy phép NFA lại uy tín?
Khi một broker sở hữu giấy phép NFA thì có thể chứng minh là một trong những sàn giao dịch ngoại hối uy tín và an toàn. Để được NFA cấp phép là cả một quá trình kiểm tra nghiêm ngặt, có sự giám sát và tuân thủ đầy đủ các nguyên tắc của tổ chức.
Một broker được NFA cấp phép sẽ có năng lực tài chính mạnh mẽ, đảm bảo nguồn tiền của khách hàng được an toàn và rõ ràng. Đặc biệt những broker này còn có hệ thống quản lý rủi ro tốt đề phòng những trường hợp không may xảy ra.
Ngoài ra nếu nhà đầu tư có bất kỳ tranh chấp gì với sàn môi giới, NFA sẽ đứng ra giải quyết, đảm bảo các hoạt động của thị trường sẽ được diễn ra công bằng và minh bạch.
6. Cách kiểm tra sàn môi giới có giấy phép NFA hay không?
Để kiểm tra một sàn Forex có sở hữu giấy phép NFA hay không, bạn có thể thực hiện theo các bước đơn giản như sau:
Bước 1: Truy cập vào website trang chủ NFA
Bước 2: Chọn “Basic” và nhập tên broker bạn muốn kiểm tra vào ô tìm kiếm.
Bước 3: Tra cứu thông tin xem có khớp với thông tin mà sàn môi giới đưa ra hay không?
7. Tổng hợp các sàn Forex sở hữu giấy phép NFA uy tín nhất 2023
Một broker có giấy phép NFA sẽ mang đến cho khách hàng sự uy tín và an toàn khi giao dịch ngoại hối. Để được cấp phép, các sàn môi giới phải đáp ứng những điều kiện vô cùng nghiêm ngặt, đồng thời phải tuân thủ tất cả các nguyên tắc trong suốt quá trình duy trì giấy phép.
Dưới đây là bảng tổng hợp các sàn Forex sở hữu giấy phép NFA uy tín nhất 2023
Sàn Oanda
OANDA là một broker Forex và CFD được thành lập từ năm 1996 và có trụ sở tại San Francisco. Sàn ngoại hối này được quản lý bởi nhiều tổ chức quản lý uy tín ở các châu lục vàcó lợi thế là một trong số ít sàn CFD được quản lý tại Hoa Kỳ.
Sàn Interactive Brokers
Interactive Brokers là một trong những sàn Forex ở Mỹ lớn nhất thế giới. Sàn ngoại hối này hỗ trợ mua bán chứng khoán quốc tế và chứng khoán Mỹ (ví dụ như cố phiếu Apple, Amazon, Facebook, Alphabet,…).
Sàn ATC Brokers
ATC Brokers là sàn Forex ở Mỹ được thành lập vào năm 2005 và được NFA cấp phép chứng chỉ số 0358522. Đây là sàn giao dịch Giới thiệu (IB) tại Mỹ, được Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA) quy định, cùng với nhánh nhỏ tại Anh, ATC BROKERS LTD được ủy quyền và quản lý bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA).
Sàn Forex.com
Sàn Forex.com là nhà môi giới giao dịch ngoại hối Forex và CFD. Được thành lập vào năm 2001 và thuộc quyền sở hữu bởi GAIN Capital (NYSE: GCAP), đây cũng là đơn vị sở hữu thương hiệu City Index cùng các thương hiệu và công ty con khác.
8. Các sàn lừa đảo Forex – Forex Scam đã lợi dụng NFA như thế nào?
Như đã nói ở trên thì giấy phép NFA là một trong giấy phép kiểm hàng đầu trong lĩnh vực tài chính và cả Forex. Tuy nhiên các sàn đã lợi dụng việc đăng kí với NFA giống như việc các bạn xếp hàng lấy số vậy – lúc này các sàn Forex sẽ được NFA cấp 1 mã ID. Tuy nhiên nếu kiểm tra thì các sàn này đều không phải thành viên của NFA và cũng không chịu bất cứ giám sát nào của NFA. Vì vậy khi có vấn đề xảy ra NFA không thể đứng ra xử lí hay bảo về bạn và tất nhiên các sàn Forex này cũng không có kí quỹ bất kỳ khoản tiền nào tại NFA để xử lí cho bạn như các sàn chuẩn cả.
Danh sách các sàn có dấu hiệu lừa đảo lợi dụng giấy phép NFA có thể kể tên như: MSC Group, Bree Trade, TradesKa, SwissTrade, SwissFinance, AMP Global, ATC Broker….
9. Kết luận về giấy phép NFA
Giấy phép NFA là một minh chứng về mức độ uy tín và an toàn của các sàn môi giới ngoại hối. Tuy nhiên cần kiểm tra xem chính xác Broker bạn đang tìm hiểu có sử dụng đúng giấy phép của NFA hay không. Bài viết trên đây là những thông tin chi tiết liên quan đến chứng chỉ NFA. Hy vọng bài viết này sẽ khiến bạn hài lòng.
