Chiến lược đầu tư chứng khoán là yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và biết mình phải làm gì khi thị trường biến động. Để đầu tư chứng khoán hiệu quả, bạn cần thiết lập cho mình một kế hoạch chiến lược đầu thông minh và rõ ràng ngay từ đầu. Hãy cùng TraderViet tìm hiểu cách thức cụ thể để thực hiện điều đó theo từng bước một.
Chứng khoán cơ bản – Nền tảng vững chắc
Trong thời gian ngắn thành công không phải là câu chuyện dành cho số đông nhưng để trở nên khá giả nhờ chứng khoán thì rất khả thi. Muốn làm được như vậy nhà đầu tư cần hiểu rõ quy trì vận hành của thị trường tài chính cũng như phân loại các phương pháp phổ biến.
Phân tích cơ bản sẽ giúp trả lời câu hỏi “Mua cái gì?” trong hàng ngàn mã cổ phiếu trên thị trường. Phân tích kỹ thuật sẽ giúp bạn biết “Mua khi nào?”. Một nền tảng kiến thức tốt sẽ mang lại kết quả đầu tư xứng đáng!
Phân tích kỹ thuật cần có tính ứng dụng trong thực tế
Phân tích kỹ thuật ngày càng được sử dụng rộng rãi trong cộng đồng đầu tư, đặc biệt là những người trẻ mới tham gia thị trường. Không chỉ áp dụng cho chứng khoán, trường phái này cũng hiệu quả ở thị trường ngoại hối, hàng hóa, tiền kỹ thuật số,… Việc lựa chọn những chiến lược giao dịch phù hợp sẽ giúp tăng tỷ lệ thành công của nhà đầu tư.
Tuy nhiên, bạn không nên bó hẹp kiến thức với những chỉ báo đơn giản như Relative Strength Index (RSI), MACD, Stochastic Oscillator… mà cần tìm hiểu thêm các nghiên cứu về nến Nhật (candlesticks), Fibonacci, mẫu hình…
Đề ra mục tiêu tài chính cần đạt
Để thiết lập một chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả, điều đầu tiên bạn cần thực hiện là đề ra các mục tiêu tài chính cụ thể. Mục tiêu tài chính được chia làm 2 loại:
- Mục tiêu ngắn hạn: mua nhà, mua xe,…
- Mục tiêu dài hạn: tự do tài chính, trở thành tỷ phú,…
Khi viết ra những mục tiêu tài chính cụ thể và rõ ràng ngay từ đầu, bạn sẽ có một định hướng đầu tư phù hợp với các mục tiêu ấy hơn. Ví dụ, đối với mục tiêu ngắn hạn, bạn có thể chọn hình thức đầu tư lướt sóng, thu lợi ngắn hạn. Ngược lại, đối với mục tiêu lớn, bạn có thể cân nhắc việc đầu tư dài hạn, tập trung vào các cổ phiếu giá trị.
Một số chiến lược đầu tư chứng khoán
Chiến lược đầu tư cổ tức
Chiến lược đầu tư cổ tức là chiến lược được các nhà đầu tư dài hạn sử dụng để tăng thu nhập từ các khoản nắm giữ của họ khi một công ty trả cổ tức từ lợi nhuận sau thuế. Tuy nhiên, con số này thường không quá lớn nên tại Việt Nam, nhà đầu tư thường ít coi trọng. Dù vậy, nếu lựa chọn được những doanh nghiệp có tỷ lệ chi trả cổ tức cao, nhà đầu tư vẫn có thể thu được nguồn lợi đáng kể.
Chiến lược đầu tư giá trị
Đầu tư giá trị là một phương pháp được các nhà đầu tư sử dụng bằng cách chọn những cổ phiếu có giá trị thị trường hiện tại nhỏ hơn giá trị nội tại hoặc giá trị sổ sách của công ty. Các nhà đầu tư cho rằng thị trường đã phản ứng quá mức với những tin tức tốt và xấu về doanh nghiệp, dẫn đến những thay đổi về giá cổ phiếu không phù hợp với các yếu tố cơ bản của công ty.
Vì lý do này, khi các thông tin tiêu cực đưuọc loại bỏ, các doanh nghiệp này có tiềm năng tăng trưởng rất lớn.
Chiến lược đầu tư thụ động
Đầu tư thụ động là hình thức nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách tham gia vào các quỹ chứ không tự đầu tư dựa vào đánh giá cá nhân. Theo đó các quỹ này sẽ sử dụng vốn được ủy thác để đầu tư vào các nhóm cổ phiếu cụ thể.
Với hình thức này, nhà đầu tư có thể giảm thiểu các rủi ro không mong muốn. Các quyết định đầu tư của quỹ đều được thực hiện bởi các chuyên gia đầu ngành nên nhà đầu tư hoàn toàn có thể tin tưởng được.
Chiến lược đầu cơ, lướt sóng
Chiến lược đầu cơ, lướt sóng là một chiến lược phổ biến dành cho các nhà đầu tư ngắn hạn. Họ là những người sử dụng phân tích kỹ thuật để kiếm lợi từ sự biến động thị trường ngắn hạn. Ưu điểm của phương thức này là nhà đầu tư có thể có được lợi nhuận nhanh hơn. Tuy nhiên rủi ro của cách đầu tư này cũng là rất lớn.
Bắt đáy và chốt lời cổ phiếu
Về bản chất của bắt đáy chứng khoán có thể hiểu là nhà đầu tư mua vào một cổ phiếu với mức giá thấp nhất, chắc chắn mức giá đó không thể thấp hơn được nữa. Quá trình đầu tư áp dụng hình thức bắt đáy là một chiến lược rủi ro nhưng thu lại lợi nhuận lớn. Ví dụ nếu mức giá cổ phiếu vẫn tiếp tục giảm hơn vì các lý do như tình hình phát triển công ty phát hành đi xuống thì nhà đầu tư có khả năng cao bị lỗ đậm và thấm chí là cháy tài khoản. Mặt khác, nếu giá cổ phiếu được định giá thấp hơn so với giá trị thật của chúng thì đây là một chiến lược khôn ngoan để đầu tư sinh lời.
Bắt đáy chứng khoán được xem là một trong những chiến lược đầu tư cụ thể cần các nhà đầu tư tìm hiểu, nghiên cứu, phân tích để tìm kiếm ra các mã cổ phiếu bị định giá thấp trong thời gian gần đây. Chủ yếu các nguyên nhân khiến giá thấp đến từ việc kinh doanh của công ty phát hành cổ phiếu, thị trường biến động,… Chú ý thời điểm giá cổ phiếu tăng lên lại, nhà đầu tư có thể bán ra ngay để chốt lời nhanh chóng.
Phân bổ ngân sách đầu tư chứng khoán
Phân bổ tài sản (Asset Allocation) là việc xác định tỷ lệ phần trăm của tổng tài sản đầu tư vào các loại tài sản khác nhau nhằm đạt được mục tiêu tài chính cụ thể. Các loại tài sản có thể bao gồm tiền mặt, chứng khoán, bất động sản, hàng hóa và các lựa chọn đầu tư khác. Phân bổ tài sản sẽ dựa trên một số tiêu chí cơ bản như mục tiêu đầu tư, mức độ và khả năng chấp nhận rủi ro, lợi nhuận kỳ vọng và thời gian nắm giữ.
Bằng cách phân bổ vào nhiều lớp tài sản khác nhau, nhà đầu tư giảm thiểu nguy cơ tổn thất toàn bộ vốn đầu tư nếu một tài sản nào đó trong danh mục giảm. Trong lúc một loại tài sản giảm giá, những loại tài sản khác có thể đạt hiệu suất tốt hơn và cân bằng rủi ro giảm giá của toàn bộ vốn đầu tư.
Phân bổ tài sản phù hợp giúp tối đa hóa lợi nhuận có thể đạt được trong mức rủi ro mà người đầu tư chấp nhận được. Điều này đảm bảo việc đạt được mục tiêu tài chính mà không đánh đổi quá nhiều về rủi ro.
Lời kết
Trên đây là các thông tin liên quan giúp bạn thiết lập một chiến lược đầu tư chứng khoán thành công. Hy vọng bài viết của TraderViet đã giúp bạn có cái nhìn tổng quan hơn về việc lên kế hoạch đầu tư hiệu quả để qua đó đạt được những thành công bước đầu trên con đường đầu tư.
